استیکینگ یا سهام گذاری ارز دیجیتال چیست و چه تفاوتی با استخراج رمزارز دارد؟ در این مقاله با مفاهیم استیکینگ ارز دیجیتال و روش کار آن آشنا خواهید شد.
اگر که فکر میکنید خرید دستگاههای استخراج ارز دیجیتال و ماینینگ روش مناسبی برای کسب درآمد از رمزارزها نیست و با این حال به کسب درآمد از این حوزه علاقمند هستید بهتر است گزینههای دیگری همچون استیکینگ را مد نظر قرار دهید. در این مقاله سعی خواهیم کرد به برخی مفاهیم و رمزارزهای مناسب برای استیکینگ اشاره کنیم.
استیکینگ ارز دیجیتال چیست ؟
استیکینگ ارز دیجیتال یا Crypto Staking چیست ؟ استیکینگ به معنای نگهداری رمزارزها تحت شرایطی خاص جهت اعتبارسنجی تراکنشها و پشتیبانی از شبکه است. به افرادی که در این فرایند شرکت میکنند استیکر (Staker) گفته میشود. در واقع استیکرها نیز همچون ماینرها در ازای کاری که انجام میدهند سود یا پاداش دریافت میکنند. این سیستم به نوعی مشابه سیستم سپرده گذاری بانکی عمل میکند.
شما میتوانید با استکینگ ارزهای دیجیتال درآمدی مازاد برای خود ایجاد کنید. علاوه بر این با افزایش ارزش رمزارزی که استیکینگ روی آن انجام میشود، سود دریافتی شما هم به مراتب بیشتر خواهد شد. البته باید به این نکته توجه داشته باشید که تمام ارزهای دیجیتال از قابلیت استکینگ پشتیبانی نمیکنند.
روش کار استیکینگ ارز دیجیتال چگونه است؟
در نگاه اول استیکینگ ارز دیجیتال آسان به نظر میآید، اما در واقع این کار کمی پیچیده است. جهت تایید تراکنش به روش مکانیسم اثبات کار (PoW)، بلاکهای جدید باید توسط ماینرها استخراج شوند. به همین ترتیب بیت کوین هم یکی از کوینهایی است که برای تأیید تراکنش از الگوریتم اثبات کار استفاده میکند.
اما در مکانیسم اثبات سهام (PoS)، بلاکهای جدید با روش استیکینگ ساخته و تأیید میشوند و این یعنی برای حل معادلات پیچیده به کامپیوترهای ویژه نیازی نیست. در این روش صرفاً تعداد کوینهایی که نگهداری میکنید دارای اهمیت است. در نهایت تعداد کوینها تعیین کننده میزان پاداش شما خواهد بود.
کدام ارزهای دیجیتال قابلیت استیکینگ دارند؟
در این بخش تعدادی از ارزهای دیجیتال را که از قابلیت استیکینگ پشتیبانی میکنند، لیست کردهایم. نرخ بهره این ارزهای دیجیتال به صورت سالانه نوشته شدهاند، بنابراین ممکن است زمانی که این مطلب را میخوانید نرخها تغییر کرده باشند.
رمزارزهایی که از به شرح زیر هستند:
- تزوس (TEZOS) – نرخ بهره ۷ درصد
- کومودو (Komodo) – نرخ بهره ۵ درصد
- کوانتوم (QTUM) – نرخ بهره ۴ درصد
- دکرد (Decred) – نرخ بهره ۹ درصد
- آیکون (ICON) – نرخ بهره ۱۹ درصد
- زی کوین (ZCoin) – نرخ بهره ۱۴ درصد
- پیویکس (PIVX) – نرخ بهره ۹ درصد
- ناو توکن (NOW Token) – نرخ بهره ۲۵ درصد
- اتریوم (Ethereum) – به زودی
- کاردانو (Cardano)
مزایای استیکینگ ارز دیجیتال چیست ؟
تعداد سرمایهگذارانی که تمایل به استیکینگ کوین دارند بیشتر و بیشتر میشود، چرا که مزایای زیر را با خود به همراه دارد:
- ایجاد درآمد منفعل؛ نگهداری کوین به روش استیکینگ برای بدست آوردن کوینهای بیشتر کافی است و نیازی به ترید کردن ارز دیجیتال و ریسک کردن نیست.
- سرمایه گذاری کم؛ هرکسی میتواند بدون نیاز به تجهیزات گران قیمت، به این سیستم ملحق شود.
- ساده و کاربری آسان؛ پلتفرمهایی که برای استیکینگ طراحی شدهاند، بسیار ساده و کارآمد هستند.
- صرفه جویی در مصرف انرژی؛ فرایند استیکینگ خیلی باصرفهتر از ماینینگ میباشد.
کدام پلتفرمها خدمات استیکینگ را ارائه میدهند؟
صرافی های زیادی هستند که خدمات استیکینک ارائه میدهند. سود استیکینگ از نگهداری ارز دیجیتال در والت صرافی شما به دست می آید. فراموش نکنید که این صرافی ها درصدی از سود شما را برای خود برمیدارند. با استیکینگ در صرافی، شما عضوی از استخر عظیم استیکینگ میشوید.
برخی از صرافیهایی که خدمات استیکینگ ارائه می دهند عبارتند از:
- کوینهای خود را به صورت خودکار در کیف پول بایننس (Binance) استیک کرده و ۲۰ درصد بازپرداخت از تمام معاملات آن کسب نمایید.
- کریپتو (Crypto.com) – تا ۱۸ درصد سود سالانه کسب نمایید
- چنج ناو (ChangeNow) – تا ۲۵ درصد نرخ درصد سالیانه کسب نمایید
- بلاکفای (BlockFi)
- کوین بیس (Coinbase)
تنها معایب این روش این است که تمام سود حاصل از این استیکینگ به شما تعلق نخواهد گرفت و مدیریت کلیدهای خصوصی نیز در اختیار شما نخواهد بود.
سیستم پاداش دهی استیکینگ چگونه است؟
شما در ازای استیکینگ ارز دیجیتال، پاداش دریافت میکنید. این سود در طول یک سال، معمولاً درصدی ثابت است. این درصد نمایشی بوده و از لحاظ نظری قابل تغییر است. امکان دریافت پاداش هم به صورت فردی و هم با استفاده از استخر ممکن میباشد.
در یک استخر، چندین نگهدارنده کوینهایشان را روی هم میگذارند تا شانس اعتبارسنجی یک بلاک را افزایش دهند. در نتیجه میزان درآمد هم بیشتر میشود.
شرایط استیکینگ ارز دیجیتال چیست ؟
مهمترین نکته برای انجام استیکینگ این است که اطمینان حاصل کنید بلاکچین از الگوریتم اثبات سهام استفاده میکند. اما کلیات شرایط استیکینگ به شرح زیر میباشد:
- والت باید ۷ روز هفته و به صورت شبانه روزی آنلاین باشد.
- والت باید از قابلیت استیکینگ پشتیبانی کند.
- معمولاً کوینها باید دو روز پیش از شروع استکینگ و دریافت پاداش آن، سر رسیده شده باشند.
- حداقل مقدار سپرده گذاری باید رعایت شود.
برای بلاکچینهای مختلف قوانین متفاوتی وجود دارد. بنابراین توصیه میشود که قبل از شروع به کار، قوانین مربوط به هر کوین و بلاکچین را مطالعه نمایید.
برای استیکینگ میتوانید به صورت شبانه روزی کامپیوتر خود را روشن گذاشته و به حال خود رها کنید، یا یک وی پی اس (VPS) خریداری کنید یا از سرویسهایی استفاده کنید که ارائه دهنده خدمات استیکینگ هستند.
آموزش استیکینگ در صرافی بایننس
واژه دیفای به اکوسیستم مالی غیرمتمرکز اشاره دارد و برخلاف آن سیفای، به معنی امور مالی متمرکز است. در واقع دیفای، از طریق قراردادهای هوشمند بلاکچینی، به کاربران خود خدمات مالی غیرمتمرکز ارائه میدهد. عدم استقبال از پروژههای دیفای در حال حاضر دو دلیل عمده دارد:
- نبود اطلاعات کافی
- پیچیدگی کار با پلتفرم
به همین دلیل، بایننس پلتفرم استیکینگ دیفای را عرضه کرد تا برای کاربران خود امکان شرکت در پروژههای غیرمتمرکز مالی مرتبط را ایجاد کند. بایننس امکان دستری به دیفای را در محیطی کاربرپسند و بدور از پیچیدگیهای مرسوم فراهم آورده است. برای شرکت در استیکینگ بایننس، براحتی در پروژههای استیکینگ دیفای شرکت نموده و کسب درآمد کنید.
- ابتدا وارد حساب کاربری خود شده و از منوی سمت چپ گزینه “finance” و سپس “binance earn” را انتخاب نمایید.
- سپس در قسمت “fıxed terms” گزینه “defı stakıng” را انتخاب کنید. اکنون شما میتوانید تمام پروژههای قابل دسترس در بایننس را مشاهده کنید.
- بعد از انتخاب دارایی مورد نظر خود برای استیکینگ بر روی گزینه “stake now” کلیک نمایید. در صفحه بعد، تمام جزییات پیشنهادی برای استیکینگ قابل مشاهده است.
- شما میتوانید محاسبات را به دلخواه خود و با انتخاب گزینه استیکینگ متغیر و یا قفل شده تغییر دهید. با تنظیم مدت زمان، نرخ درصد سود سالانه برای محاسبات مختلف نمایش داده میشود و بدین ترتیب میتوانید بهترین پیشنهاد را برای خود انتخاب کنید.
- استیکنگ متغیر یا “flexible” به شما اجازه میدهد سهام استیک شده را در زمان دلخواهتان آزاد کنید. با خروج از استیکینگ، دارایی شما در روز جاری به حسابتان واریز میگردد.
- اما برای استیکینگ قفل شده، دوره زمانی مشخصی تعریف میشود. استیکینگ قفل شده در مقایسه با استیکینگ متغیر سود بیشتری داشته، اما نیازمند بلوکه شدن داراییها در مدت زمان مشخصی است.
- البته در استیکینگ قفل شده هم شما میتوانید پیش از اتمام زمان تعریف شده دارایی خود را از رهن خارج نمایید، اما دیگر نمیتوانید سودی را بابت دوره استیک شده دریافت نمایید. در این مدل نیز دارایی استیک شده پس از آزاد شدن، در همان روز به حسابتان بازگردانده میشود.
- در طول دوره استیکینگ، دارایی شما قفل خواهد شد و شما نمیتوانید هیچگونه تراکنش و نقل و انتقالی را با داراییهای استیک شده خود انجام دهید.
- گزینه “available amount” موجودی قابل استفاده در کیف پول شما را نمایش میدهد که میتوانید آن را استیک کنید.
- برای انجام استیکینگ، یک مبلغ حداقلی تعریف شده است. چنانچه موجودی شما کمتر از این مقدار باشد، امکان استیکینگ برای شما مقدور نخواهد بود. همچنین اگر کل سهمیه محصول مورد نظر کمتر از میزان موجودی کیف پول شما باشد، فقط سهمیه باقی مانده از آن را میتوانید خریداری نمایید.
- اکنون مقداری را که میخواهید برای استیکینگ بلوکه کنید وارد نمایید و روی گزینه تایید خرید کلیک کنید تا فرآیند تکمیل شود. همه جزییات را می توانید در منوی “savings” و سپس “defi staking” مشاهده کنید.
- هنگامیکه سپرده را با موفقیت از استیکینگ خارج میکنید، بهره شما در ساعت صفر روز جاری محاسبه شده و مبلغ سود در ساعت ۱۲ نیمه شب بین کیف پول ها توزیع میشود. پس از تکمیل فرآیند، دارایی استیک شده بصورت خودکار آزاد شده و موجودی شما به کیف پولتان باز میگردد.
- چنانچه میخواهید قبل از اتمام دوره استیکینگ، موجودی خود را از گرو خارج کنید، روی گزینه “redeem earlier” کلیک نمایید.
- توجه کنید که آزاد کردن دارایی های استیک شده به زمان مشخصی نیاز دارد. چنانچه سهام استیک شده را زودتر از موعد در استیکینگ قفل شده آزاد کنید، هیچ بهرهای به شما تعلق نخواهد گرفت و سودی که کسب کردهاید، موقع بازگرداندن دارایی به حسابتان کسر خواهد شد.
- به یاد داشته باشید که بایننس میکوشد تا به کاربرانش بهترین پروژههای استیکینگ دیفای را معرفی نماید، با این حال، بایننس تنها یک پلتفرم و ویترین برای نمایش این پروژهها بوده و مسئولیت ضررهای احتمالی ناشی از مشکلات امنیتی قراردادهای مربوطه را به عهده نمیگیرد. بنابراین، پیش از مشارکت در پروژههای استیکینگ، حتما تحقیقات لازم و کافی را برای ورود به این بازار انجام دهید.
4 دیدگاه ها
اعلام کنید که پس از خارج شدن از استیکینگ. یک هفته ارز شما در حالت پندینگ ( انتظار ) قرار میگیرد تا ازاد شود
,ولت تراست هم ارز ترون را استک میکند.
مرسی عالی عالی بود
خیلی عالی بود
ممنون جالب بود