کلاهبرداری توسط ارز دیجیتال در ایران و جهان
بعد از اوجگیری چند صد درصدی ارزش ارزهای دیجیتال در اواخر سال ۲۰۱۷، سرعت نفوذ این مفهوم در میان مردم تشدید شد و به جایی رسید که دیگر حکومتها نمیتوانستند آن را نادیده بگیرند. معمولا اولین موضع حکومتها ایجاد ممنوعیت است اما سد ممنوعیت چقدر در مقابل سیالی به نام رمزارز دوام میآورد؟ و تا زمانی که یک قانون جامع، تصویب و اجرایی شود، چه خطراتی در کمین سرمایههای مردم است؟
در طول تاریخ میتوان یک رابطه نزدیک بین کلاهبرداری و تکنولوژی پیدا کرد. از ماشینهای چاپ پول برای تولید پولهای تقلبی گرفته تا امروزه که اطلاعات و داراییها در فضای مجازی در جریان است. اما در این بین همیشه مردمی مورد کلاهبرداری قرار میگیرند که سطح آگاهی کمتری از قوانین داشته و انگیزه بالایی برای یک شبه پولدار شدن، دارند. در مورد رمزارزها احتمال کلاهبرداری به شدت افزایش مییابد چراکه علاوه بر انگیزه بالا و پیچیدگی مسئله، قانون مشخصی هم وجود ندارد.
در یک دهه گذشته که رمزارزها ظهور پیدا کردهاند، کلاهبرداریهای هنگفتی در دنیا اتفاق افتاده که در ادامه چند مورد از مهمترین آنها بررسی میشود.
آخرین کلاهبرداری بزرگی که به بهانه رمزارزها انجام شده متعلق به شرکت وانکوین است. خانم روژا ایگناتوف (Ruja Ignatova) با مشارکت برادرش کنستانتین، در سال ۲۰۱۴ شرکت وانکوین را در بلغارستان تاسیس کرد که موضوع فعالیت آن فروش محصولات آموزشی بود اما به تدریج وانکوین به عنوان کوین سرمایهای معرفی شد و از مخاطبان دعوت میشد که جهت سرمایهگذاری در شرکت، وانکوین را خریداری کنند. چندی بعد شرکت وانکوین، تبلیغات وسیعی برای جذب سرمایه آغاز کرد. شعبه جدید خود را در دبی و شرکت دیگری در بلیز (آمریکای مرکزی) تاسیس نمود. همچنین در هند و کشورهای اروپایی نیز با وعده سودهای بالا و با بهکارگیری بازاریابی شبکهای در چندین سطح اقدام به جذب سرمایه کرد.
علاوه بر این، شرکت وانکوین مدعی بود که این کوین قابل استخراج بوده و فارمهای ماینینگ آن در بلغارستان و هنگکنگ قرار دارد. بنابراین ظرفیت سرمایهگذاری جداگانهای برای توسعه فرآیند استخراج این کوین ایجاد کرد.
این شرکت درمدت ۳ سال از مردم کشورهای ویتنام، هند، ایتالیا، لهستان، بلغارستان و غیره، سرمایهای حدود ۳.۸ میلیارد دلار جمعآوری کرد. اواخر سال ۲۰۱۷ شرکت وانکوین اعلام کرد به علت ارتقا سیستمهای فنی به مدت دو هفته تعطیل است. از آن پس خانم ایگناتوف و برادرش از دسترس خارج و با ۳.۸ میلیارد دلار سرمایه ناپدید شدند.
گرچه چند روز پیش، پلیس نیویورک از دستگیری کنستانتین ایگناتوف در فرودگاه بینالمللی لسآنجلس خبر داد، اما همچنان خانم ایگناتوف به جرم پولشویی و کلاهبرداری تحت تعقیب است.
بیتکانکت یک رمزارز اپن سورس بود که در سال ۲۰۱۶ با هدف ایجاد یک بستر وامدهی با بیتکوین راهاندازی شد. اما این هدف هیچگاه محقق نشد و به جای آن یک طرح پانزی با سودهی بالا شکل گرفت. علاوه بر آن سیستم بازاریابی شبکهای و چندسطحی در آن باعث شد که به سرعت فراگیر شود.
دولت انگلیس و سپس شورای امنیت ایالت تگزاس و دیگر مراجع قضایی آمریکا راجع به این سیستم هشدار دادند. در نهایت اوایل سال ۲۰۱۸ این سیستم متوقف شد و ارزش توکن بیتکانکت (BCC) به صورت ناگهانی ۹۲ درصد کاهش یافت و بیش از یک میلیارد دلار به دارندگان این کوین خسارت وارد کرد. هنوز توکن بیتکانکت در چرخش است اما عملا بی ارزش بوده و از لیست اغلب صرافیها خارج شده است.
سنتراتک نیز یک شرکت مالی بود که با هدف تولید کریپتوکارتها شروع به جذب سرمایه اولیه با فروش کوین اختصاصی شرکت با نماد CTR کرد. برای جلب مشارکت و اطمینان عمومی، دست به دامن سلبریتیها شد. برخی از هنرمندان و ورزشکاران آمریکایی با دریافت پول از این شرکت حمایت کردند. همچنین سنتراتک ادعا داشت شرکت های ویزا و مستر کارت از این مجموعه حمایت میکنند.
سرمایه ای در حدود ۳۲ میلیون دلار از سرمایهگذارن جمعآوری شده بود که شورای امنیت ایالت متحده از مدیران عامل این شرکت برای سرمایههای جمعآوری شده توضیح خواست. ضمن اینکه شرکت ویزا و مستر نیز ادعای سنتراتک را رد کردند.
در آوریل و می ۲۰۱۸ سه نفر اصلی این شرکت به دستور مقامات قضایی دستگیر شدند اما پس از بازجویی و تعهد قرار بر این شد که به شرط برگرداندن سرمایه مردم، در مجازات آنها بازنگری شود.
ایران هم مانند کشورهای دیگر همیشه مورد سو استفاده کلاهبردارن بوده است. در یک سال گذشته و بحرانی که در حوزه ارزی و طلا به وجود آمد، باعث شد که برخی از مردم برای فرار از آسیبهای تورم و حفظ ارزش سرمایه، هر راهکاری را بیازمایند، فارغ از اینکه سرمایه خود را به چه کسی میسپارند. شاید رتبه یک کلاهبرداری سال ۱۳۹۷ را بتوان به سکه ثامن داد. مسئله سکه ثامن و دو مورد کلاهبرداری دیگر که در ایرن رخ داد در ادامه بررسی میشود.
شرکت بازرگانی آریو پرگاس آیلین با عنوان سکه ثامن، از سال ۱۳۹۵ فعالیت خود را در زمینه مرکز معاملات سکه و طلای آبشده، معاملات حواله شنبهای طلا و معاملات جهانی انس طلا به صورت مجازی آغاز کرد.
به ادعای زاهدیفر، مدیرعامل سکه ثامن، این شرکت از اتحادیه طلا و جواهر مجوز داشته است. ضمن اینکه سایت سکه ثامن دارای نماد الکترونیک دو ستاره از وزارت صنعت، معدن و تجارت بوده است. اگر این موارد را به اضافه تبلیغات گسترده در سایتهای رسمی کنیم باید به مالباختان حق دهیم.
اما نحوه کار سکه ثامن به این شکل بوده که افراد با ثبتنام در سایت میتوانستند به صورت مجازی و حقیقی خرید و فروش طلا و سکه انجام دهند. به این صورت که کاربران میتوانستند بر اساس نرخ لحظهای و به صورت آنلاین طلای آبشده و سکه را از سایت ثامن خریداری کنند و در ازای پول پرداختشده، در سایت ثامن، مقدار دارایی کاربر نمایش داده میشده که کاربر میتوانسته دارایی خود را حضورا دریافت کند یا بفروشد.
اگر از دیدگاه رمزارزی به این ماجرا نگاه کنیم، عملا سکه ثامن نوعی توکن پایدار با پشتوانه طلا ارائه میداده که کاربران امکان خرید و فروش و تبدیل آن به طلا را داشتهاند. نبود پشتوانه حقیقی برای طلاهای فروخته شده میتواند دلیل اصلی ورشکستگی سکه ثامن باشد. اما عوامل ریشه ای این مشکل چیست؟
زمانی که تراکنشهای سکه ثامن در حدود ۱۵۰۰ میلیارد تومان اعلام میشود باید توجه داشت که قطعا یک نیاز در این بازار وجود دارد که به آن پاسخ داده نشده است. در واقع در بازار سرمایه کشور این نیاز وجود دارد که سرمایهگذار به صورت آنلاین بتواند کالاهای سرمایهای بخرد و بفروشد. برای ساماندهی و رفع درست این نیاز، احتیاج به قوانینی است که به صورت جامع مسئله توکنیزه کردن داراییها و فروش آنلاین آنها را مطرح کند. از طرفی باید استانداردی برای تامین امنیت اینگونه سامانهها در نظر گرفته شود چراکه ادعایی مبنی بر هک شدن سایت سکه ثامن نیز وجود دارد.
فایننشال یک شرکت انگلیسی فعال در زمینه آموزشهای مالی است که از سال ۲۰۱۶ فعالیت خود را آغاز کرد. فوین (FOINS) مخفف Financial.Org blockchaIN System توکن اولیه این شرکت بوده که به گفته مسئولین شرکت، یک توکن پایدار در بستر بلاکچین است و کلیه معاملات این شرکت توسط توکنهای فوین انجام میشود.
شرکت فایننشال ادعا میکند که یک موسسه آموزش مالی است و بیش از ۲۰۰ هزار عضو دارد. همچنین در بورس آمریکا سرمایهگذاری کرده و اسپانسر مسابقات فرمول یک نیز بوده است. سرمایهگذاران این شرکت اغلب از کشورهای آسیایی مانند مالزی، اندونزی، فیلیپین، تایلند، امارات، سنگاپور و ایران هستند. شرکت فایننشال برای جذب سرمایه از بازاریابی شبکهای استفاده میکند و برای افزایش ارزش کوینش، سرمایه دلاری کلیه سرمایهگذارن قبلی را به فوین تبدیل کرده است.
با اینکه هیچ سند علمی از ماهیت فوین منتشر نشده و اغلب کشورهای اروپایی و سایتهای خبری درباره فعالیت این شرکت هشدار دادهاند، اما همچنان در کشورهای آسیایی و ایران به فعالیت خود ادامه میدهد.
ناگفته نماند که فعالیت این شرکت در ایران توسط نیروهای امنیتی رصد میشود بهطوری که چند ماه پیش رئیس پلیس استان فارس از دستگیری ۱۵ نفر از سرشاخههای این شرکت هرمی در این استان خبر داد.
اواسط آبان ماه ۹۷ اطلاعیهای در سایت وزارت اطلاعات ایران منتشر شد که حاکی از یک کلاهبرداری رمزارزی دیگر بود. این اطلاعیه از دستگیری ۱۰ نفر از لیدرهای یک شبکه هرمی با نام ورد واید انرژی (World Wide Energy) در استانهای تهران، همدان و اصفهان خبر میداد. این شبکه هرمی تحت پوشش موسسه آکادمی خلاقیت (Creator Academy) فعالیت میکرده و پیش از این نیز نامهایی همچون وی جی ام سی (VGMC)، ادروز (Adrows) و یونیفاندز (Unifunds)داشته است.
ایده اصلی این جریان جذب سرمایه به بهانه ارتقا و پیشرفت انرژیهای سبز بوده و روش جذب سرمایه با انعقاد قرارداد سوری و دریافت پول با رمزارزها انجام میشده است.
هر تکنولوژی در بدو امر مانند شمشیر دولبه است که فقط با دانش و کسب اطلاعات میتوان از آن به بهترین شکل استفاده کرد. بلاکچین و رمزارزها نیز در کنار مزایای بیشماری که دارند میتوانند معایب و مضراتی نیز داشته باشند. برای استفاده از رمزارزها در ایران پیش از هر چیز نیاز به آگاهی عمومی است. ضمن اینکه جلب اعتماد و مشارکت مردم در استفاده از رمزارزها مستلزم وجود قانونی جامع است که در عین چارچوببندی سیستم، از پیشرفت و ارتقای این صنعت جلوگیری نکند.
اما در حال حاضر تصویب فوری یک ضابطه اولیه برای کنترل فضای رمزارزی کشور بیش از هرچیز اولویت دارد چراکه با وقوع کلاهبرداریهای فراوان دیدگاه مثبتی از صنعت رمزارزی بین مردم وجود ندارد و وقوع یک کلاهبرداری دیگر دور از انتظار نیست.
95 دیدگاه ها
بلاکچین استلار
سلام خسته نباشید در رابطه با سایت aitrades.com اطلاعاتی دارید ک ارز atc در بستر بلاکچین عرضه کرده؟
پروژه aitrades کلاه برداری هستش
Wow! This can be one particular of the most useful blogs We have ever arrive across on this subject. Actually Fantastic. I’m also a specialist in this topic so I can understand your effort.
I needed to draft you the bit of note to finally say thanks yet again about the unique guidelines you have provided on this page. This has been really seriously open-handed of people like you to convey publicly what exactly a lot of people could possibly have offered for sale for an electronic book to help make some bucks for their own end, principally since you could have done it if you considered necessary. Those ideas additionally served as a easy way to comprehend many people have similar eagerness much like my own to see good deal more on the subject of this matter. I’m certain there are thousands of more fun sessions up front for individuals that find out your site.
What’s Happening i’m new to this, I stumbled upon this I’ve found It absolutely helpful and it has aided me out loads. I hope to contribute & aid other users like its helped me. Great job.
It’s actually a cool and useful piece of information. I’m glad that you shared this useful information with us. Please keep us up to date like this. Thanks for sharing.
The subsequent time I learn a weblog, I hope that it doesnt disappoint me as much as this one. I mean, I know it was my choice to read, however I really thought youd have one thing attention-grabbing to say. All I hear is a bunch of whining about one thing that you would repair in the event you werent too busy searching for attention.
of course like your website however you have to check the spelling on quite a few of your posts. Several of them are rife with spelling problems and I find it very troublesome to inform the reality then again I will surely come back again.
Excellent read, I just passed this onto a friend who was doing some research on that. And he actually bought me lunch since I found it for him smile So let me rephrase that: Thank you for lunch!
hi!,I like your writing so so much! percentage we keep in touch extra approximately your post on AOL? I need a specialist in this house to unravel my problem. Maybe that is you! Taking a look ahead to see you.
Hey There. I discovered your weblog the usage of msn. This is an extremely smartly written article. I’ll make sure to bookmark it and return to read more of your helpful information. Thank you for the post. I’ll certainly return.
Hi, Neat post. There’s a problem along with your site in web explorer, would test this… IE nonetheless is the marketplace chief and a big component to folks will leave out your fantastic writing due to this problem.
Thanks for this post, I am a big fan of this website would like to go on updated.